Финансовый кит заказал систему блокчейн-шпионажа против своих клиентов

НОВОСТИ
2021-06-28 08:06:45
0
297

Grupo Santander – одна из старейших финансово-кредитных групп, основанная в 1857 году. По капитализации они тоже среди первых – в первом квартале 2021 года общая стоимость их активов составляла 1.1 триллиона евро. 10800 отделений банка и 190 тысяч сотрудников обслуживают 149 миллионов клиентов.

Во вторник, 22 июня, они объявили, что устанавливают систему анализа криптовалютных транзакций от одного из лидеров в этой области – компании Elliptic. Grupo Santander уже провели пилотное испытание систем Elliptic на своих клиентах, и теперь банк будет искать на них компрометирующий материал.

«Решения по выявлению связанной с клиентскими криптотранзакциями подозрительной активности» нужны, в первую очередь, для борьбы с отмыванием средств, добытых незаконным путём, и с уклонением от уплаты налогов.

Elliptic сообщает, что её системы охватывают 97% транзакций от совокупного объема торговли всеми (!) цифровыми активами. Они легко могут определить, откуда пришли биткоины каждого отдельного клиента – до определённых пределов. Неизвестно, может ли Elliptic выявить исходную биткоин-транзакцию, если она была пропущена через миксер. Но она легко определяет, что это биткоин из миксера, и помечает такой биткоин как "подозрительный", присваивая ему определённый "процент риска". Elliptic даже понимает, из какого именно миксера вышли биткоины, не говоря уже о даркнет-площадках.

Само собой, через несколько транзакций после её выхода из даркнет-маркета уже нельзя с уверенностью заявить, что текущий владелец биткоинов имеет к даркнету отношение – ведь он мог купить эти биткоины у кого-то, не зная об их происхождении. Но его всё равно берут на заметку. Elliptic выявляет отдельных ОТС-трейдеров и различает их склонность к торговле именно "грязными" биткоинами. Таким же образом компания присваивает рейтинг "благонадёжности" криптовалютным биржам, в зависимости от объёма "нелегальных" биткоинов, проходящих через них. Возможно, они даже могут с некоторой точностью сопоставлять транзакции, входящие на биржи и другие сервисы, с транзакциями, выходящими из них – используя статистические методы.

К слову, Monero, транзакции в котором можно полностью скрыть от стороннего наблюдателя и получить неизвестно откуда, Elliptic просто помечает как "подозрительный" актив. Помимо этого, к нему также применимы статистические методы для сопоставления транзакций на вход и на выход из "чёрного ящика".

В Elliptic, по их словам, проанализировали транзакций на несколько триллионов долларов.

В их стандартный пакет услуг входит три модуля:

  • Lens, предназначенный для скрининга цифровых кошельков и идентификации их владельцев;
  • Navigator, позволяющий анализировать криптовалютные транзакции;
  • Forensics, ориентированный на изучение активности пользователей и расследование инцидентов.

Неизвестно точно, что это значит, но среди клиентов Elliptic – крупнейшие банки мира, государственные финансовые регуляторы и спецслужбы. Возможно, такая популярность блокчейн-аналитики отчасти вызвана не холодным расчётом, а энтузиазмом, с которым власть стремится найти "волшебное средство" против связки "даркнет + криптовалюты". Но также возможно, что Elliptic предоставляет инструмент, по-настоящему опасный для нарушителей закона.

0
297
Написать комментарий

Добавить комментарий